Kripto prekyba pradedantiesiems | Išsamus vadovas

Prekyba kriptovaliutomis apima keitimąsi skaitmeniniais arba virtualiais žetonais specializuotose platformose. Šiuose žetonuose, vadinamuosiuose kriptovaliutose, saugumui užtikrinti naudojami kriptografiniai metodai. Jie veikia decentralizuotai, be vyriausybės ar finansų įstaigų priežiūros.

Kaip veikia prekyba kriptovaliutomis?

Kriptovaliutų prekyba vyksta perkant ir parduodant kriptovaliutas kriptovaliutų biržoje. Pirkdami kriptovaliutą iš esmės keičiate savo fiat valiutą (pvz., USD, EUR, JPY) į kriptovaliutą. Kai parduodate kriptovaliutą, iš esmės keičiate kriptovaliutą atgal į savo fiat valiutą arba keičiate ją į stabiliasias kriptovaliutas (ang. stablecoins). 

Yra du pagrindiniai pavedimų tipai, kuriuos galite naudoti prekiaudami kriptovaliutomis:

• Rinkos pavedimai vykdomi iš karto pagal dabartinę rinkos kainą.

• Limitiniuose pavedimuose nurodoma kaina, už kurią norite pirkti arba parduoti kriptovaliutą. Jūsų pavedimas bus įvykdytas, jei rinkos kaina pasieks jūsų ribinę kainą.

Yra keturi pagrindiniai prekybos kriptovaliuta vietoje tipai:

• Dienos prekyba apima kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą per trumpą laiką, paprastai per kelias valandas ar minutes.
• Swing prekyba apima kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą per ilgesnį laikotarpį, paprastai per kelias dienas, savaites ar mėnesius.
• Pozicinė prekyba apima kriptovaliutos laikymą ilgesnį laikotarpį, paprastai mėnesius ar metus.
• Spekuliacinė prekyba apima kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą remiantis spėjimais apie būsimus kainų pokyčius.

Dienos prekyba – tai trumpalaikė prekybos strategija, apimanti kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą per trumpą laikotarpį, paprastai per kelias valandas ar minutes. Dienos prekiautojai siekia pasipelnyti iš nedidelių kriptovaliutų kainų svyravimų greitai jas pirkdami ir parduodami.

Privalumai

• Didelis pelno potencialas: Dienos prekyba gali duoti didelį pelną, nes galima pasipelnyti iš nedidelių kainų svyravimų.

• Didelis likvidumas: Kriptovaliutų rinkos yra labai likvidžios, todėl kriptovaliutas lengva greitai ir lengvai pirkti ir parduoti.

• Mažos sandorių išlaidos: Kriptovaliutų biržose paprastai taikomi maži sandorių mokesčiai, todėl gali sumažėti bendros dienos prekybos sąnaudos.

Trūkumai

• Didelė rizika: Dienos prekyba yra labai rizikinga strategija, todėl yra didelė tikimybė prarasti pinigus.

• Reikalauja daug įgūdžių: Dienos prekybai reikia gerai išmanyti techninę analizę ir rinkos psichologiją, kad būtų galima nustatyti pelningos prekybos galimybes.

• Didelis stresas: Dienos prekyba gali kelti didelį stresą, nes prekiautojai turi priimti greitus sprendimus veikiami spaudimo.

• Reikia daug laiko: Dienos prekybai reikia daug laiko ir pastangų stebėti rinką ir priimti prekybos sprendimus.

• Netikėti įvykiai: kriptovaliutų kainos reaguoja į pasaulio įvykius (karus, politinius sprendimus ir pan.), todėl nenumatyti įvykiai gali stipriai paveikti kainą per labai trumpą laiką.

Dienos prekyba gali būti pelninga strategija patyrusiems prekiautojams, kurie nesibaimina didelės rizikos ir turi daug laiko, kurį gali skirti rinkai. Tačiau svarbu atkreipti dėmesį, kad dienos prekyba tinka ne visiems, be to, yra didelė tikimybė prarasti pinigus.

Swing prekyba yra vidutinės trukmės prekybos strategija, apimanti kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą per šiek tiek ilgesnį laikotarpį, paprastai per kelias dienas, savaites ar mėnesius. Swing prekiautojai nustato kriptovaliutų rinkos tendencijas ir siekia iš jų pasipelnyti pirkdami kriptovaliutas, kai jos yra nepakankamai įvertintos, ir parduodami jas, kai jos yra pervertintos.

Privalumai

• Mažesnė rizika nei dienos prekyba: Swing prekyba yra mažiau rizikinga nei dienos prekyba, nes prekiautojams nereikia sudaryti tiek daug dažnų sandorių.

• Daugiau laiko tendencijoms nustatyti ir analizuoti: Swing prekiautojai turi daugiau laiko nustatyti ir išanalizuoti kriptovaliutų rinkos tendencijas, taip padidindami savo galimybes sudaryti pelningus sandorius.

• Mažesnis stresas: Swing prekyba kelia mažiau streso nei dienos prekyba, nes prekiautojams nereikia priimti greitų sprendimų, patiriant spaudimą.

Trūkumai

• Mažesnis pelno potencialas: Swing prekyba neturi tokio paties pelno potencialo kaip dienos prekyba, nes prekiautojai nesudaro tiek daug sandorių.

• Reikalingas gilesnis rinkos tendencijų supratimas: Swing prekybos prekiautojai turi turėti gilesnį rinkos tendencijų supratimą, kad galėtų nustatyti pelningos prekybos galimybes.

• Prekybos mokesčiai gali sumažinti pelną: Swing prekyba gali būti brangesnė už dienos prekybą, nes prekiautojams paprastai taikomi didesni sandorių mokesčiai.

Swing prekyba gali būti pelninga strategija prekiautojams, kuriems priimtina nedidelė rizika ir kurie turi pakankamai laiko skirti rinkai. Tai mažiau streso keliantis ir lengviau valdomas metodas nei dienos prekyba, leidžiantis prekiautojams pasinaudoti didesnėmis rinkos tendencijomis. Tačiau svarbu pažymėti, kad svyruojanti prekyba tinka ne visiems, be to, yra rizika prarasti pinigus.

Prekyba pozicijomis – tai ilgalaikė prekybos strategija, kai kriptovaliuta laikoma ilgesnį laiką, paprastai mėnesius ar metus. Poziciniai prekiautojai tiki ilgalaikiu kriptovaliutų potencialu ir yra pasirengę atlaikyti trumpalaikius svyravimus, kad gautų naudos iš bendro rinkos augimo.

Privalumai

• Mažesnė rizika nei dienos ir swing prekyba: Prekyba pozicijomis laikoma mažiausiai rizikinga prekybos kriptovaliutomis rūšimi. Viena vertus, pozicijų prekiautojus mažiau veikia trumpalaikiai svyravimai, o vietoj to jie pasikliauja ilgalaikiu kriptovaliutų rinkos augimu.

• Didesnis pelno potencialas: Prekyba pozicijomis gali atnešti didesnį pelną nei dienos ir swing prekyba, nes prekiautojai kriptovaliutas laiko ilgesnį laiką.

• Mažiau laiko sąnaudų: prekiautojams pozicijomis nereikia skirti tiek daug laiko rinkos stebėjimui ir prekybos sprendimų priėmimui, kaip dienos prekiautojams ar svyruojantiems prekiautojams.

Trūkumai

• Mažesnės galimybės reaguoti į rinkos pokyčius: Prekiautojai, prekiaujantys pozicijomis, turi mažiau galimybių reaguoti į staigius rinkos pokyčius ar nuotaikų pokyčius, todėl gali būti praleistos galimybės.

• Reikia gerai išmanyti kriptovaliutų rinką: Poziciniai prekiautojai turi gerai išmanyti kriptovaliutų rinką, įskaitant jos pagrindus, tendencijas ir riziką.

• Labiau pažeidžiami rinkos nuosmukių: Poziciniai prekiautojai yra labiau pažeidžiami rinkos nuosmukių, nes jų kapitalas ilgesnį laiką yra susietas su kriptovaliutomis.
• Reikalingas didesnis kapitalas, kuris gali likti įšaldytas ilgam laikui.

Pozicinė prekyba gali būti pelninga strategija prekiautojams, kurie gerai jaučiasi dėl vidutinės ar didelės rizikos ir turi ilgalaikį investavimo horizontą. Tai ne toks reiklus metodas kaip dienos prekyba ar svyruojanti prekyba, tačiau reikalauja gilesnio kriptovaliutų rinkos ir tendencijų supratimo. Tačiau svarbu pažymėti, kad pozicinė prekyba tinka ne visiems, be to, yra didelė rizika prarasti pinigus.

Spekuliacinė prekyba – tai didelės rizikos prekybos strategija, kai kriptovaliutos perkamos ir parduodamos remiantis spėjimais apie būsimus kainų pokyčius. Spekuliantai bando numatyti būsimus įvykius ar pokyčius kriptovaliutų rinkoje, kurie gali turėti įtakos kainoms.

Privalumai

• Didelio pelno potencialas: Spekuliacinė prekyba gali atnešti didelį pelną, nes prekiautojai gali pasinaudoti dideliais kainų svyravimais.

• Galimybė reaguoti į rinkos pokyčius: Prekiautojai, prekiaujantys spekuliacijomis, gali greitai reaguoti į staigius rinkos pokyčius ar nuotaikų pasikeitimus, o tai gali suteikti pelningų galimybių.

• Mažiau laiko sąnaudų: Prekiautojams nereikia tiek daug laiko stebėti rinką, kiek prekiautojams, prekiaujantiems pozicijomis ar swing prekiautojais.

Trūkumai

• Didelė rizika: Prekyba spekuliacijomis laikoma rizikingiausia prekybos kriptovaliutomis rūšimi. Taip yra todėl, kad prekiautojai, norėdami numatyti būsimus kainų pokyčius, pasikliauja savo vertinimu, o tai gali būti labai sudėtinga.

• Reikia gerai išmanyti rinkos psichologiją: spekuliacinei prekybai reikia gerai išmanyti rinkos psichologiją, nes prekiautojai turi numatyti, kaip investuotojai reaguos į naujienas ir įvykius.

• Labiau nepastovi nei kitos prekybos strategijos: Prekyba spekuliacijomis yra nepastovesnė už kitas prekybos strategijas, nes prekiautojai susiduria su visais kriptovaliutų rinkos kainų pokyčiais.

• Didesnė tikimybė patirti nuostolių:  Spekuliacinė prekyba dažniau nei kitos prekybos strategijos gali atnešti nuostolių, nes ji grindžiama spekuliacijomis, o ne analize.

Spekuliacinė prekyba gali būti pelninga strategija patyrusiems prekiautojams, kurie nesibaimina didelės rizikos ir gerai išmano rinkos psichologiją. Tai didelių rizikų metodas, reikalaujantis kruopštaus planavimo ir disciplinos. Tačiau svarbu pažymėti, kad spekuliacinė prekyba tinka ne visiems ir yra didelė rizika prarasti pinigus.

Sėkmingai prekybai kriptovaliutomis labai svarbu suprasti rinką. Kriptovaliutų rinka yra labai nepastovi ir sudėtinga, todėl, norint priimti pagrįstus prekybos sprendimus, būtina gerai suprasti veiksnius, lemiančius kainų pokyčius.

Kriptovaliutų rinka visame pasaulyje veikia decentralizuotame, lygiaverčiame tinkle, todėl naudotojai gali tiesiogiai pirkti, parduoti ir prekiauti. Atspari bet kurio vieno subjekto kontrolei, ji užtikrina atvirumą, prieinamumą ir skaidrumą per viešus blokų grandinės įrašus.

Didėjantis likvidumas palengvina sklandesnius sandorius, tačiau rinka garsėja dideliu nepastovumu, keliančiu ir riziką, ir galimybes. Ji mažiau reguliuojama nei tradicinės rinkos, ją sudaro įvairūs dalyviai, o rinkos rodikliai stebi tendencijas platesnėje biržų, piniginių ir mokėjimo procesorių ekosistemoje.

Kriptovaliutų rinka sparčiai populiarėja, o įmonės, institucijos ir privatūs asmenys didina paklausą ir plečia rinkos kapitalizaciją. Instituciniai investuotojai prisideda prie likvidumo ir stabilumo, įteisindami kriptovaliutas kaip pripažintą turto klasę.

Kūrėjai kuria naujas taikomąsias programas, taip didindami kriptovaliutų naudingumą ir dar labiau skatindami jų priėmimą. Rinkos kraštovaizdį formuoja pasauliniai reguliavimo pokyčiai. Nepaisant pastebimų kainų svyravimų, kriptovaliutų rinka suteikia prekybos galimybių riziką toleruojantiems investuotojams.

Analitiniu požiūriu techninė analizė apima diagramų analizę siekiant nustatyti tendencijas, o fundamentalioji analizė įvertina vidinę vertę, pagrįstą technologijomis, naudojimo atvejais, komanda ir bendruomene. Nuotaikų analize vertinama visuomenės nuomonė, o ekosistemos ir reguliavimo analizė suteikia įžvalgų.

Nuolatinė rinkos raida reikalauja nuolatinių tyrimų ir budrumo, kad būtų galima priimti pagrįstus investicinius sprendimus.

Kriptovaliutų rinkos nepastovumą lemia keli pagrindiniai veiksniai. Rinkos pasiūlos ir paklausos dinamika lemia kainų svyravimus, nes dėl didesnio įsisavinimo didėja paklausa ir kyla kainos.

Svarbus vaidmuo tenka reguliavimo pokyčiams, kurie pritraukia arba atbaido institucinius investuotojus, priklausomai nuo reguliavimo. Technologinė pažanga gali padidinti kainas dėl naujovių arba sumažinti jas dėl susirūpinimo saugumu. Teigiamos ar neigiamos naujienos ir įvykiai daro didelę įtaką nuotaikoms ir kainoms.

Spekuliacijos ir ažiotažas gali lemti trumpalaikį kainų kilimą be fundamentalios paramos. Stambūs turėtojai (banginiai (ang. whales)) daro įtaką kainoms sudarydami didelius sandorius, taip pat svarbus vaidmuo tenka rinkos psichologijai, kurią lemia tokios emocijos kaip baimė ir godumas.

Dėl šių tarpusavyje susijusių veiksnių sudėtinga numatyti jų bendrą poveikį kriptovaliutų kainoms.

Prieš pradėdami prekiauti kriptovaliutomis, įsisavinkite pagrindines sąvokas, kad galėtumėte efektyviai orientuotis rinkoje:

• Rinkos struktūra ir dinamika: Kriptovaliutų rinkos yra decentralizuotos, veikiančios tarpusavio tinkle be tarpininkų. Nors jos atsparios cenzūrai, tai padidina sudėtingumą prekiautojams.

• Nepastovumas ir rizika: Kriptovaliutų kainos yra labai nepastovios, todėl jos suteikia pelno galimybių, bet taip pat kelia didelių nuostolių riziką. Prieš įeidami į rinką valdykite riziką ir supraskite kintamumo poveikį.

• Biržos ir piniginės: Biržos palengvina kriptovaliutų pirkimą, pardavimą, statymą ir prekybą jomis, o piniginėse saugomi privatūs raktai, reikalingi prieigai prie turto ir jo valdymui.

• Pavedimų tipai ir vykdymas: Rinkos pavedimai sudaro sandorius pagal dabartinę rinkos kainą, ribiniai pavedimai nustato kainos ribas, o stop-loss pavedimai automatiškai parduoda iš anksto nustatytu lygiu, kad apribotų nuostolius.

• Techninė analizė: Techninė analizė tiria istorinius kainų grafikus.

• Diversifikacija ir rizikos valdymas: Sumažinkite riziką diversifikuodami savo kriptovaliutų portfelį įvairiuose projektuose ir naudodamiesi rizikos valdymo strategijomis, tokiomis kaip „stop-loss” pavedimai ir pozicijų dydžio nustatymas.

• Nuolatinis mokymasis ir tyrimai: Nuolat sekite rinkos tendencijas, naujienas ir pokyčius reguliariai skaitydami informaciją, dalyvaudami internetiniuose seminaruose ir užmegzdami ryšius, kad patobulintumėte prekybos strategijas.

• Pradėkite nuo mažų sumų ir palaipsniui didinkite: Kaip pradedantysis, pradėkite nuo nedidelių investicijų ir palaipsniui didinkite prekybos kapitalą, kad suvaldytumėte riziką ir išvengtumėte emocinių sprendimų. Taip pat, galite išmėginti DEMO paskyras, kurias suteikia kai kurios kriptovaliutų biržos. Taip išmoksite prekiauti nerizikuodami savo pinigais.

Kriptovaliutų sandorių mokesčiai, kuriuos ima kriptovaliutų kasėjai (ang. miners) , priklauso nuo tinklo perkrovos ir norimo sandorio greičio. Biržos taiko prekybos, indėlių, išėmimo, maržinės prekybos ir šaltojo saugojimo mokesčius. Piniginės gali imti mokesčius už sandorius, išėmimus, statymus ar skolinimą. 

Kai kurios jų siūlo nemokamas paslaugas, o kitos taiko procentinius arba fiksuotus mokesčius. Egzistuoja paslėpti mokesčiai, pavyzdžiui, antkainiai ar maržos; platformų palyginimas užtikrina optimalius pasiūlymus.

1. Pasirinkite kriptovaliutų biržą: Pirmasis žingsnis – pasirinkti kriptovaliutų biržą. Egzistuoja daugybė skirtingų biržų, todėl svarbu ištirti ir rasti tokią, kuri turi gerą reputaciją, yra saugi ir siūlo kriptovaliutas, kuriomis norite prekiauti. Kai kurios populiarios biržos: Coinbase, Binance ir Kraken.

2. Susikurkite paskyrą: Pasirinkę biržą, turite sukurti paskyrą. Tam paprastai reikia nurodyti savo vardą, el. pašto adresą ir slaptažodį. Kai kuriose biržose gali būti reikalaujama patvirtinti tapatybę pateikiant asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba kitus dokumentus.

3. Lėšų įnešimas: Prieš pradėdami prekiauti, turėsite įnešti lėšų į savo sąskaitą. Dauguma biržų priima indėlius fiat valiuta, pavyzdžiui, JAV doleriais, eurais arba Japonijos jenomis. Biržos taip pat priima indėlius kriptovaliutomis.

4. Pasirinkite prekybos porą:  Prekybos pora – tai kriptovaliutų pora, kuria galite prekiauti viena su kita. Pavyzdžiui, prekybos pora BTC/USD reiškia, kad galite pirkti bitkoinus už JAV dolerius ir parduoti bitkoinus už JAV dolerius.

5. Pateikite užsakymą: Yra du pagrindiniai pavedimų tipai: rinkos pavedimai ir limitiniai pavedimai. Rinkos pavedimai vykdomi nedelsiant pagal esamą rinkos kainą. Limitiniuose pavedimuose nurodoma kaina, už kurią norite pirkti arba parduoti kriptovaliutą. Jūsų pavedimas bus įvykdytas, jei rinkos kaina pasieks jūsų ribinę kainą.

6. Valdykite savo sandorius: Pateikę užsakymą, turite stebėti savo sandorius ir valdyti riziką. Tam gali tekti nustatyti stop-loss pavedimus, kad automatiškai parduotumėte savo kriptovaliutą, jei kaina nukristų žemiau tam tikro lygio.

7. Sekite rinkos naujienas: Kriptovaliutų rinka yra labai nepastovi, todėl labai svarbu sekti rinkos naujienas ir pokyčius. Tai padės jums priimti pagrįstus prekybos sprendimus ir išvengti brangiai kainuojančių klaidų.

Dėl kriptovaliutų prekybos sudėtingumo ir nepastovumo į ją būtina žiūrėti atsargiai. Pirmenybę teikite rinkos dinamikos, rizikos, biržų, piniginių, pavedimų tipų, analizės metodų ir nuolatinio mokymosi supratimui. Pradėkite nuo nedidelių investicijų, kurias palaipsniui didinkite augant patirčiai, ir venkite emocinių sprendimų.

Diversifikuokite portfelius, kad sumažintumėte riziką, supraskite ir sumažinkite sandorių mokesčius ir būkite informuoti apie paslėptas išlaidas. Labai svarbu nuolat tirti ir mokytis, atnaujinti informaciją straipsniuose, internetiniuose seminaruose ir užmegzti ryšius.