Švedijos teismas patvirtino 22 mln. SEK AML baudas lošimų operatoriams

Švedijos lošimų sektorius sulaukė dar vieno rimto perspėjimo – šalies administracinis teismas priėmė sprendimą vietos lošimų priežiūros institucijos „Spelinspektionen“ naudai.

Teismas nusprendė, kad trys didžiausi licencijuoti lošimų operatoriai nesilaikė svarbių pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimų, todėl jiems teks sumokėti milijonines baudas.

Sprendimas palietė „Betsson Nordic Ltd“, „ComeOn Group“ priklausančią „Snabbare Ltd“ ir „Kindred Group“ priklausančią „Spooniker Ltd“.

Visi trys operatoriai apskundė priežiūros institucijos sprendimus, teigdami, kad skirtos sankcijos yra pernelyg griežtos ir nesąžiningos.

Tačiau teismas jų argumentus atmetė ir patvirtino „Spelinspektionen“ išvadas.

Visa istorija prasidėjo tuomet, kai „Spelinspektionen“ pradėjo tirti, kaip šios trys bendrovės laikosi klientų tapatybės ir lėšų kilmės tikrinimo reikalavimų, numatytų Švedijos pinigų plovimo prevencijos įstatymuose.

Po tyrimo 2025 m. gegužę reguliuotojas skyrė baudas ir įspėjimus, teigdamas, kad operatoriai nepakankamai tikrino kai kurių klientų lošimams naudojamų lėšų kilmę.

Bendrovės nesutiko su tokiu sprendimu ir tvirtino, kad reguliuotojas neteisingai įvertino jų AML procedūras.

„Betsson“ taip pat argumentavo, kad bauda buvo nepagrįsta, nes panašiose ankstesnėse bylose tokie pažeidimai buvo laikomi pavieniais atvejais, o ne sisteminiais teisės aktų pažeidimais.

Teismas patvirtino „Spelinspektionen“ sprendimą skirti visas tris pinigines baudas.

Po teismo sprendimo bendra trims operatoriams skirtų baudų suma viršijo 22 mln. Švedijos kronų.

„Spelinspektionen“ tyrimas buvo orientuotas į vieną konkrečią žaidėjų grupę.

Buvo analizuojami 18–29 metų lošėjai, kurie 2023 m. atliko didžiausias įmokas.

Tyrėjai atrinko 50 daugiausia pinigų įnešusių šios amžiaus grupės žaidėjų ir vertino, ar operatoriai tinkamai patikrino jų finansinę padėtį.

Reguliuotojas nustatė, kad dalis klientų įnešė daugiau pinigų, nei buvo deklaravę metinėse mokesčių deklaracijose.

Pagal Švedijos pinigų plovimo prevencijos teisės aktus tokiais atvejais operatoriai privalo atlikti išsamesnį klientų patikrinimą.

Galiausiai nustatyta, kad bendrovės neturėjo pakankamai įrodymų apie klientų lėšų kilmę, nors šiems buvo leista toliau lošti.

Teismas konstatavo, kad tokių patikrinimų neatlikimas laikomas rimtu Švedijos pinigų plovimo prevencijos įstatymų pažeidimu.

Tyrimo metu nustatytas vienas klientas, kurio situacija tapo svarbiu įrodymu byloje prieš „Betsson“.

Nuo 2023 m. rugsėjo iki gruodžio jis atliko 163 operacijas ir iš viso įnešė 491 950 SEK.

Tuo metu jo deklaruotas metinis grynasis darbo užmokestis siekė vos 310 000 SEK.

Nepaisant tokio akivaizdaus neatitikimo, klientui buvo priskirta tik maža arba vidutinė rizika.

Teismo vertinimu, toks skirtumas turėjo sukelti įtarimų ir paskatinti atlikti išsamų kliento finansinės padėties patikrinimą.

„Betsson“ teigė, kad lėšos greičiausiai buvo gautos iš lošimų.

Tačiau lošimų priežiūros institucija pabrėžė, kad ši informacija nebuvo tinkamai patikrinta.

Teismas pritarė reguliuotojo pozicijai ir nurodė, kad lošimų bendrovės negali remtis vien prielaida, jog pinigai gauti iš lošimų – jos privalo surinkti pakankamus jų kilmę patvirtinančius įrodymus.

Šis sprendimas siunčia aiškų signalą visiems licencijuotiems lošimų operatoriams Švedijoje.

Administracinis teismas pabrėžė, kad operatoriai privalo gerai pažinti savo klientus ir nuolat stebėti neįprastas finansines operacijas.

Jei įnešamų lėšų dydis akivaizdžiai neatitinka kliento pajamų, bendrovės privalo surinkti pakankamus įrodymus apie jų kilmę dar prieš tęsdamos verslo santykius.

Teismas taip pat atmetė argumentą, kad vadinamasis „uždaras pinigų judėjimo ciklas“ tarp lošimų paskyros ir banko sąskaitos sumažina pinigų plovimo riziką.

Teisėjai pabrėžė, kad net ir tokiais atvejais operatoriai išlieka atsakingi už pinigų kilmės patikrinimą.

Šis sprendimas sustiprina „Spelinspektionen“ galias užtikrinant AML reikalavimų laikymąsi ir dar kartą parodo, kokią svarbią reikšmę Švedijos lošimų sektoriuje turi išsamus klientų patikrinimas.