„QuinnBet“ skirta bauda už pažeidimus kovos su pinigų plovimu ir saugesnio lošimo srityse

Remiantis Jungtinės Karalystės lošimų komisijos sprendimu, bendrovei „QuinnBet (Gibraltar) Limited“ buvo skirta 609 104 svarų sterlingų bauda, nes bendrovės priemonės, skirtos užkirsti kelią pinigų plovimui ir užtikrinti saugesnius lošimus, turėjo rimtų trūkumų.

Šis sprendimas buvo priimtas po reguliavimo institucijos atlikto operatoriaus nuotolinių lošimų licencijos tyrimo, apie kurį Komisija paskelbė 2026 m. rugpjūčio 20 d.

Tyrimo metu buvo peržiūrėta „QuinnBet“ nuotolinės azartinių lošimų veikla nuo 2023 m. kovo iki 2025 m. rugpjūčio, per kurią bendrovė pažeidė Licencijos sąlygą 12.1.1.

Pažeidimai buvo susiję su priemonėmis, skirtomis kovoti su pinigų plovimu ir užkirsti kelią terorizmo finansavimui.

Be to, bendrovė pažeidė socialinės atsakomybės taisykles, susijusias su nuotoliniu bendravimu su klientais ir asmenimis, kurie gali patirti finansinių sunkumų.

609 104 svarų sterlingų suma apima 193 118 svarų sterlingų grąžinamą pelną, taip pat išlaidas, kurias Azartinių lošimų komisija patyrė atliekant tyrimą.

Pagal susitarimo nuostatas ši suma bus pervesta į Jungtinės Karalystės vyriausybės konsoliduotąjį fondą.

Azartinių lošimų komisijai didesnį susirūpinimą kėlė tai, kad „QuinnBet“ neįrodė, jog gali nustatyti vartotojus, kurių išlaidos, atrodo, neatitinka jų pajamų.

Be to, operatorius nesiėmė skubių veiksmų, kai kilo tokios abejonės.

Remdamasi surinktais duomenimis, priežiūros institucija priėjo prie išvados, kad lošimų bendrovė neturėjo pakankamų kontrolės priemonių, leidžiančių greitai reaguoti siekiant sumažinti galimų problemų dėl azartinių lošimų riziką.

Azartinių lošimų komisija taip pat išnagrinėjo dar vieną klientą, kuris per mažiau nei tris mėnesius įnešė maždaug 120 000 svarų sterlingų ir išsiėmė maždaug 111 000 svarų sterlingų, o „QuinnBet“ tinkamai nepatikrino pinigų kilmės.

Tyrimo metu buvo nustatyti operatoriaus ataskaitų teikimo sistemos trūkumai.

Kai kuriais atvejais pranešimai apie įtartiną veiklą buvo parengti per vėlai, kai situacija jau buvo tapusi pakankamai įtartina.

Reguliavimo institucija taip pat atkreipė dėmesį į trūkumus, susijusius su finansinių patikrinimų atlikimu perėjus prie naujos sistemos, dėl kurių kai kurie klientai kazino svetainėje galėjo išleisti daugiau, nei jiems buvo leidžiama.

„QuinnBet“ pastangos socialinės atsakomybės srityje sulaukė nemažai kritikos iš įvairių šaltinių.

Kaip teigia Azartinių lošimų komisija, operatorius pernelyg pasikliaudavo rankiniais patikrinimais, o jo automatizuotas procesas nesugebėjo nustatyti pagrindinių įspėjamųjų ženklų.

Tarp jų buvo įnašai, viršijantys įprastus dydžius, lošimo tempas, staigus statymų dydžio didėjimas, bendras atliktų statymų skaičius ir bendras lošimų apyvartos dydis.

Nepaisant padidėjusio šio kliento aktyvumo, jo veiksmai liko nepastebėti ir apie juos nebuvo pranešta.

Kitu atveju klientas po didelio laimėjimo atliko statymą, per vieną dieną lošdamas daugiau nei 215 000 svarų sterlingų.

Reguliavimo institucija nurodė, kad šis atvejis liko nepastebėtas iki kitos dienos, kai buvo parengta reguliarioji ataskaita, o ne lošimo metu.

18–24 metų amžiaus asmenų įmokų valdymas taip pat sukėlė susirūpinimą dėl „QuinnBet“ atliekamo deramo patikrinimo.

„QuinnBet“ naudojo rankinį patikrinimą, kad nustatytų žemesnes ribas šiai įtartinai demografinei grupei, ir toks požiūris kartais leido jiems išleisti daugiau nei nustatyta riba, kol jie buvo pažymėti.

Vienam iš klientų, priklausančių jaunesnių nei 24 metų amžiaus kategorijai, pavyko įnešti aštuonis kartus didesnę sumą nei jo mėnesinė riba ir prarasti pinigus per vieną dieną.

Šis incidentas rodo, kad rankinės sistemos yra neveiksmingos ir kad turėtų būti taikomos efektyvesnės.

Susitarimas su „QuinnBet“ sudarytas po to, kai Azartinių lošimų komisija pradėjo nuolatinį pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo klausimo tyrimą Didžiosios Britanijos reguliuojamame azartinių lošimų sektoriuje.

Jos 2026 m. direktyvoje pažymėta, kad nepakankamos operatorių kontrolės sistemos ir procesai turės didelį poveikį visam sektoriui.

UKGC taip pat pabrėžė sektoriaus problemas, susijusias su pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencija.

Komisija nustatė problemų keliuose lošimų subsektoriuose, įskaitant netinkamas politikos gaires, netinkamai apmokytus darbuotojus ir nepatenkinamus pinigų plovimo prevencijos ribinius dydžius.

Be to, ji nustatė netinkamą susijusių ir pasikartojančių klientų sąskaitų priežiūrą.

Šios problemos gali apsunkinti su operatoriais susijusių pinigų plovimo operacijų atpažinimo procesą.

Susitarimas dėl „QuinnBet“ yra dalis platesnio apibendrinimo, apimančio įvairias Jungtinės Karalystės lošimų komisijos taikytas vykdymo priemones.

2026 m. rugpjūčio 18 d. komisija įpareigojo „Holland Park Leisure Limited“ sumokėti 150 000 £ baudą už tai, kad įmonė nesilaikė kelių operatorių savanoriško lošimo apribojimo programos taisyklių.

Be to, Komisijos reguliavimo praktika rodo, kad 2026 m. liepos mėnesį buvo pasiektas 4,75 mln. svarų sterlingų susitarimas su „Evolution Malta Holding Limited“, o birželio mėnesį – 900 000 svarų sterlingų susitarimas su „Petfre (Gibraltar) Limited“.

Kaip matyti iš minėtų atvejų, reguliavimo institucija ir toliau veiksmingai dirba, baudžiant lošimų bendroves, kurios, kaip manoma, nevykdo Komisijos nustatytų reikalavimų.

Kalbant apie „QuinnBet“, 609 104 svarų sterlingų reguliavimo bauda laikoma galutiniu sprendimu byloje, kurią Komisijai pateikė minėta organizacija.

Azartinių lošimų komisijos padaryta išvada parodė, kad visoms azartinių lošimų bendrovėms keliami reikalavimai yra pagrindiniai: turi būti įdiegtos kovos su pinigų plovimu ir atsakingo lošimo sistemos, kurios turi laiku atlikti savo funkcijas.